基金比例配售什么意思?举例介绍

2024-04-19 15:57

1. 基金比例配售什么意思?举例介绍

      投资者在基金募集期间进行申购操作,可能会碰到按比例配售的情况,对此一些小白比较纳闷:基金比例配售是什么意思,接下来就跟大家介绍一下什么是基金比例配售。
      基金比例配售:      基金比例配售是指投资者对该基金的申购总资金已经超过基金公司限定发售规模时,基金公司为了公平起见,只好按照原定的规模和募集的总金额的比例分配,发售给投资者。      配售的比例=限定发售的规模/募集期内有效认度购申请总金额×100%;投资者认购申请确认金额=募集期内提交的有效认购申请金额×配售的比例。      举例介绍      比如,某基金公司的发售规模为20亿,由于投资者对该基金都比较看好,大量的申购,其申购总金额达到40亿,小李申购10万资金,则该基金的配售比例=限定发售的规模/募集期内有效认度购申请总金额×100%=20/40×100%=50%;小李认购申请确认金额=募集期内提交的有效认购申请金额×配售的比例=100000×50%=50000元。      如果配售比例为100%,即投资者申购的资金等于或者小于基金公司限定发售的规模,这时投资者想申购多少,都能成交。      基金比例配售与以往的基金发行方式最大的区别在于投资者在认购新基金时可以不用再排队,只要基金募集规模不超过规定的募集上限,所有的有效认购申请都可以全部予以确认;如果超过规模上限,会按比例对客户的认购申请进行确认,即投资人认购的金额只能部分百成交。      投资有风险,入市需谨慎

基金比例配售什么意思?举例介绍

2. 什么是基金的比例配售


3. 什么是基金比例配售?

基金比例配售,与以往的基金发行方式最大的区别在于投资者在认购新基金时可以不用再排队。只要基金募集规模不超过规定的募集上限,所有的有效认购申请都可以全部予以确认。如超过规模上限,会按比例对客户的认购申请进行确认,也就是说投资人认购的金额只能部分成交。

  基金比例配售虽然有可能只成交部分金额,但只要在基金实际募集期间提出有效认购申请的投资人,都能成交一定比例,也体现出公平原则。比如,某基金设定发行规模上限不超过100亿元。

  如果发生认购金额(不包括利息)超过上限100亿元,将按比例对客户的认购申请进行确认(确认不分认购先后),确认比例为:配售的比例=100亿元/募集期内有效认购申请总金额;投资者认购申请确认金额=募集期内提交的有效认购申请金额×配售的比例。

什么是基金比例配售?

4. 基金的配售比例是什么意思

基金配售比例指的是一只基金发售时申购的资金超过基金的预计规模时,基金公司按照一定比例卖基金给申购人,这个比例决定于基金的规模和申购资金的规模,比如说,基金的规模为100亿,结果申购的资金为500亿,那么基金公司就按照20%的配售比例卖基金,即你如果申购了10000元的基金,这时候基金公司只能卖给你2000元基金,配售比例没有什么高低之分,唯一能说明的就是这支基金被大家追捧的程度。
如果基金发售的时候没有那么多资金买的话就不涉及什么配售的问题,即配售比例为100%,也就是你想买多少基金,基金公司就卖给你多少

5. 购买基金时为什么会按比例配售

基金比例配售是指投资者对该基金的申购总资金已经超过基金公司限定发售规模时,基金公司为了公平起见,只好按照原定的规模和募集的总金额的比例分配,发售给投资者。
配售的比例=限定发售的规模/募集期内有效认度购申请总金额×100%;投资者认购申请确认金额=募集期内提交的有效认购申请金额×配售的比例。

温馨提示:
1、以上信息仅供参考,不做任何建议;
2、投资有风险,选择需谨慎。

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购买基金时为什么会按比例配售

6. 新的基金按比例配售到底是什么?

基金比例配售是什么意思呢?
01基金募集规模上限与比例配售
这里有一个前提:投资者认购金额超过了基金募集规模上限。
其实,并不是所有新基金都会设置募集上限。对于基金来说,规模过大并不是一件好事儿,因为“船大难掉头”,尤其对于新基金来说,规模太大往往意味着建仓成本更高、建仓时间更长,甚至可能会延误最好的建仓时机。出于这种考虑,新基金在发行前就会设置一个基金发行规模上限。这种情况一般发生在权益基金身上,比如明星基金经理发行的、或者符合市场热点方向的新权益类基金等。
设置了基金募集规模上限后,当认购资金超过了这个规模时,就轮到“比例配售”出马了,为了公平起见,基金公司会按照募集规模上限金额和认购总金额的比例,将新基金分配给投资者,这就是基金的比例配售。
02按什么比例配售?
那么配售比例怎么算呢?
配售比例=基金限定发售的规模/募集期内有效认购申请总金额*100%
知道了配售比例,就可以算出投资者自己最终确认买了多少基金,也就是募集期内提交的有效认购申请金额配售的比例。
比如说,新基金A的发售规模上限是20亿元,但是最后投资者认购总金额达到了40亿元,启动了比例配售,配售比例就是20亿元/40亿元*100%=50%。小夏在基金发行时认购了10万元,那么最终获得的认购金额为10万元*50%=5万元。
在基金比例配售中还有一种比较特殊的分配情况,叫做“末日比例配售”。“末日”指的就是基金募集期的最后一天。和一般的比例配售一样,末日比例配售也是为了控制基金发行规模而采用的一种配售方案,但只针对募集期的最后一天。也就是说,基金募集期内末日前的有效认购申请会全额确认,只对募集期的最后一天的有效认购申请,根据剩余额度再予以比例配售。
这个配售比例的计算公式是:
末日认购申请确认比例=(基金限定发售的规模-认购期内认购末日之前有效认购申请金额)/末日有效认购申请金额
比如说,新基金B的首发规模上限是20亿元,发行期一共有5天,前4天认购总金额达到了18亿元,最后一天认购金额为4亿元。于是基金B启动了末日比例配售,前4天参与认购的投资者得到了全额确认,而最后一天认购的投资者只能按照配售比例来确认,末日配售比例为(20亿元-18亿元)/4亿元=50%。小夏正好是在基金B发行的最后一天认购了10万元,最终获得的认购金额为10万元*50%=5万元。
03没有确认的那部分资金怎么办?
所以基金比例配售的好处是,投资者在认购“爆款”新基金时不用排队,不会出现因为在最后时间买而买不到的情况。
那么,投资者如何知道自己最终认购了多少基金?没有确认的那部分资金又怎么办呢?一般来说,基金公司在发行结束后会发布公告,是否启动比例配售、以及具体配售比例均以公告为准。投资者未确认部分的认购金额将会在募集期结束退还给到投资者,一般基金公司会在认购期最后一天之后的3个工作日把没有确认的资金退给销售机构,销售机构再退还给投资者,但具体退还到账时间以通知为准。

7. 基金比例配售什么意思

   
  基金比例配售是指对投资者认购的金额按照一定比例进行部分成交的行为。在基金募集期(或集中申购期),如果规定了基金规模上限,而发售规模超过规定上限时,管理人可以按照投资者提交的申请金额按比例确认基金份额,即发生比例配售。

基金比例配售什么意思

8. 基金比例配售什么意思

基金比例配售就是投资者在购买新发行的基金时不用排队,只要不超过规定的募集上限,投资者的申购都可以全部确认,如果超过了规定的募集上限,这时会按照一定的比例进行确认,这时用户认购的金额也只能部分缴费,只要参与认购,一般都会成交一定比例。
 
 
 
 在平时投资理财时很多人会选择基金,不过在购买基金时要了解基金的类型,不同的基金类型在购买后面临的风险是不同的。不过基金的风险越大,用户投资后获得的收益越多,一般根据自己承担风险的能力选择。
 
 
 
 投资基金时最好在基金净值低的位置买入,这样后续净值上涨后就可以获得不错的收益。如果在基金净值高的位置买入,后期可能会出现净值下跌的情况,在净值下跌后用户就会赔钱,不过后期基金净值可能还会上涨回来。
 
 
 
 用户购买基金时可以选择不同的渠道。比如基金公司、银行、第三方平台等,在购买时要注意平台收取的手续费,还有就是基金有没有封闭期,因为基金在封闭期内是不能赎回的,这也是用户必须使用闲钱投资的原因。