什么是基金的比例配售

2024-04-19 17:06

1. 什么是基金的比例配售


什么是基金的比例配售

2. 什么是基金比例配售?

基金比例配售,与以往的基金发行方式最大的区别在于投资者在认购新基金时可以不用再排队。只要基金募集规模不超过规定的募集上限,所有的有效认购申请都可以全部予以确认。如超过规模上限,会按比例对客户的认购申请进行确认,也就是说投资人认购的金额只能部分成交。

  基金比例配售虽然有可能只成交部分金额,但只要在基金实际募集期间提出有效认购申请的投资人,都能成交一定比例,也体现出公平原则。比如,某基金设定发行规模上限不超过100亿元。

  如果发生认购金额(不包括利息)超过上限100亿元,将按比例对客户的认购申请进行确认(确认不分认购先后),确认比例为:配售的比例=100亿元/募集期内有效认购申请总金额;投资者认购申请确认金额=募集期内提交的有效认购申请金额×配售的比例。

3. 新的基金按比例配售到底是什么?

基金比例配售是什么意思呢?
01基金募集规模上限与比例配售
这里有一个前提:投资者认购金额超过了基金募集规模上限。
其实,并不是所有新基金都会设置募集上限。对于基金来说,规模过大并不是一件好事儿,因为“船大难掉头”,尤其对于新基金来说,规模太大往往意味着建仓成本更高、建仓时间更长,甚至可能会延误最好的建仓时机。出于这种考虑,新基金在发行前就会设置一个基金发行规模上限。这种情况一般发生在权益基金身上,比如明星基金经理发行的、或者符合市场热点方向的新权益类基金等。
设置了基金募集规模上限后,当认购资金超过了这个规模时,就轮到“比例配售”出马了,为了公平起见,基金公司会按照募集规模上限金额和认购总金额的比例,将新基金分配给投资者,这就是基金的比例配售。
02按什么比例配售?
那么配售比例怎么算呢?
配售比例=基金限定发售的规模/募集期内有效认购申请总金额*100%
知道了配售比例,就可以算出投资者自己最终确认买了多少基金,也就是募集期内提交的有效认购申请金额配售的比例。
比如说,新基金A的发售规模上限是20亿元,但是最后投资者认购总金额达到了40亿元,启动了比例配售,配售比例就是20亿元/40亿元*100%=50%。小夏在基金发行时认购了10万元,那么最终获得的认购金额为10万元*50%=5万元。
在基金比例配售中还有一种比较特殊的分配情况,叫做“末日比例配售”。“末日”指的就是基金募集期的最后一天。和一般的比例配售一样,末日比例配售也是为了控制基金发行规模而采用的一种配售方案,但只针对募集期的最后一天。也就是说,基金募集期内末日前的有效认购申请会全额确认,只对募集期的最后一天的有效认购申请,根据剩余额度再予以比例配售。
这个配售比例的计算公式是:
末日认购申请确认比例=(基金限定发售的规模-认购期内认购末日之前有效认购申请金额)/末日有效认购申请金额
比如说,新基金B的首发规模上限是20亿元,发行期一共有5天,前4天认购总金额达到了18亿元,最后一天认购金额为4亿元。于是基金B启动了末日比例配售,前4天参与认购的投资者得到了全额确认,而最后一天认购的投资者只能按照配售比例来确认,末日配售比例为(20亿元-18亿元)/4亿元=50%。小夏正好是在基金B发行的最后一天认购了10万元,最终获得的认购金额为10万元*50%=5万元。
03没有确认的那部分资金怎么办?
所以基金比例配售的好处是,投资者在认购“爆款”新基金时不用排队,不会出现因为在最后时间买而买不到的情况。
那么,投资者如何知道自己最终认购了多少基金?没有确认的那部分资金又怎么办呢?一般来说,基金公司在发行结束后会发布公告,是否启动比例配售、以及具体配售比例均以公告为准。投资者未确认部分的认购金额将会在募集期结束退还给到投资者,一般基金公司会在认购期最后一天之后的3个工作日把没有确认的资金退给销售机构,销售机构再退还给投资者,但具体退还到账时间以通知为准。

新的基金按比例配售到底是什么?

4. 基金比例配售什么意思?举例介绍

      投资者在基金募集期间进行申购操作,可能会碰到按比例配售的情况,对此一些小白比较纳闷:基金比例配售是什么意思,接下来就跟大家介绍一下什么是基金比例配售。
      基金比例配售:      基金比例配售是指投资者对该基金的申购总资金已经超过基金公司限定发售规模时,基金公司为了公平起见,只好按照原定的规模和募集的总金额的比例分配,发售给投资者。      配售的比例=限定发售的规模/募集期内有效认度购申请总金额×100%;投资者认购申请确认金额=募集期内提交的有效认购申请金额×配售的比例。      举例介绍      比如,某基金公司的发售规模为20亿,由于投资者对该基金都比较看好,大量的申购,其申购总金额达到40亿,小李申购10万资金,则该基金的配售比例=限定发售的规模/募集期内有效认度购申请总金额×100%=20/40×100%=50%;小李认购申请确认金额=募集期内提交的有效认购申请金额×配售的比例=100000×50%=50000元。      如果配售比例为100%,即投资者申购的资金等于或者小于基金公司限定发售的规模,这时投资者想申购多少,都能成交。      基金比例配售与以往的基金发行方式最大的区别在于投资者在认购新基金时可以不用再排队,只要基金募集规模不超过规定的募集上限,所有的有效认购申请都可以全部予以确认;如果超过规模上限,会按比例对客户的认购申请进行确认,即投资人认购的金额只能部分百成交。      投资有风险,入市需谨慎

5. 新基金按比例配售是什么意思?配售比例是怎么算的?

      很多新基金在募集的时候都会设置一个募集上限,目的是为了控制基金规模,尤其是在牛市当中,因为基金的募集规模过大并不一定是好事,这意味着建仓的成本会更高建仓时间会更长,可能耽误最佳建仓时机。当新基金的资金募集达到基金募集上限的时候就会实施比例配售,什么是比例配售呢?      比例配售就是按照基金上限的金额和认购的总金额的比例,将新基金的份额分配给基民。
      配售的比例是有计算公式的:      配售比例=基金限定发售的规模/募集期内有效认购申请总金额100%。      举个例子,某只新基金的募集上限是50亿元,小张认购了10万元,最终,该基金的认购总金额达到了80亿元,于是就触发了比例配售,配售比例为的样子,小张最终能够得以确认的认购金额为10万元万元。      通过配售比例,投资者就可以知道自己最终确认的认购金额有多少。      基金按比例配售还有一种特殊情况就是末日比例配售,意思就是在基金募集期的倒数第二天的有效认购金额会全部确认,只对募集期的最后一天的有效认购申请,根据剩余额度再予以比例配售。      末日认购申请确认比例=(基金限定发售的规模-认购期内认购末日之前有效认购申请金额)/末日有效认购申请金额。      没有被确认的那部分资金会在募集期结束之后按照原路退还给投资者。

新基金按比例配售是什么意思?配售比例是怎么算的?

6. 如何理解基金的配售比例?

      我们在投资基金时,通常会遇到基金的“配售比例”这个名词。在基金理财中,有“末日比例配售”之说。这到底是什么意思呢?      “末日比例配售”是为了控制基金发行规模而采用的一种配售方案。若发行期内认购申请全部确认后基金认购总份额不超过基金限制规模,则所有的有效申购申请全部予以确认。      若发行期内认购申请全部确认后基金认购总份额超过基金限制规模,将对发行期内最后一日之前的有效认购申请全部予以确认,对最后一日有效认购申请采用"末日比例确认"的原则给予部分确认,未确认部分的认购款项退还给投资者。      举例说明:如果A基金发行时候要募捐100亿,但是买新基金的人很多(一般都是新手),向银行申购了900亿的基金份额,但是基金公司只能发行100亿份,所以就按照基民申购费用9:1的比例销售基金,你去买9万股基金,按比例配比销售下来你只能买到1万股基金,退还你其余8万股基金的申购金额。

7. 基金比例配售不了解,基金比例配售指的是什么呢?

许多人认为基金必须赚钱。这种说法是错误的。世界上没有投资只赚不亏。基金的风险也很大。许多基金需要购买股票。许多人认为购买基金很容易赚钱。如果他们自己买股票,他们会损失很多钱。这主要是因为他们不会投资股票,也没有找到正确的方法,基金有专业的投资团队投资股票。相对而言,它比自己投资股票赚钱的机会要大得多。当股市大幅上涨时,基金的收入非常高,但当股市大幅下跌时,基金的下跌也非常大。我们必须明确这一点。我们不应该片面地认为我们不能在股市赚钱。购买基金必须能够赚钱。只要投资和财务管理有风险,我想提醒你,投资是有风险的,财务管理需要谨慎。

目前,大多数基金公司都是通过与银行、证券公司和保险公司合作筹集资金的。同时,不限于投资者的认购金额。大量投资者认购超过基金设定的规模,进行比例配售,为投资者创造了一种流行的基金现象。例如,认购总额为1000亿元,基金募集金额为100亿元,按10%配售,如果您购买1万元,只有1000元成功确认。

在前面的例子中,订阅只有1000元成功。剩下的9000元在哪里?留在你的银行账户或股票账户里。此时,证券公司和银行工作人员看到这么多肥肉,不会轻易让你拿走资金。各种金融产品、基金、定期储蓄等金融零售产品将向您销售;另一种情况是,一些知名热门基金被投资者追捧。证券从业人员利用投资者的心态,要求投资者将更多资金存入账户认购。例如,认购总额为1000亿元,募集资金100亿元,按10%配售。投资者存款100万元,认购成功10万元,剩余90万元。这90万元是一个营销机会。比例配售意味着市场上投资者认购的基金金额超过了基金规模的上限。为了公平起见,基金公司必须按照原规模和募集总金额的比例分配并出售给投资者。

例如:首发基金规模只有10亿,投资者认购基金规模超过10亿,不可能说未来买入投资者刷掉,所以采取比例配售,让所有投资者购买基金,即认购金额只有部分可以交易,其余部分将还支付账户。配售比例=限制销售规模/募集期内有效认购申请总额×100%;投资者认购申请确认金额=募集期内提交的有效认购申请金额×配售比例。例如,基金发行规模上限为100亿,市场上投资者最终认购申请总额为200亿,配售比例=限制发行规模/募集期内有效认购申请总额×100%=100/200×100%=50%;如果小李的认购金额是10万,最终可以交易的金额是=10×50%=5万。

基金比例配售是指当投资者认购基金总资金超过基金公司限定的销售规模时,基金公司必须按照原规模和募集总金额的比例分配给投资者。配售的比例=限定发售的规模/募集期内有效认度购申请总金额×100%;投资者认购申请确认金额=募集期内提交的有效认购申请金额×配售比例。基金比例配售与以往基金发行方式最大的区别在于,投资者在认购新基金时不必排队。只要基金筹集规模不超过规定的筹集上限,就可以确认所有有效的认购申请;如果超过规模上限,客户的认购申请将按比例确认,即投资者的认购金额只能部分达成100笔交易。

基金比例配售不了解,基金比例配售指的是什么呢?

8. 什么是基金比例配售?

基金比例配售是指投资者对该基金的申购总资金已经超过基金公司限定发售规模时,基金公司为了公平起见,只好按照原定的规模和募集的总金额的比例分配,发售给投资者。1.配售的比例=限定发售的规模/募集期内有效认度购申请总金额×100%;投资者认购申请确认金额=募集期内提交的有效认购申请金额×配售的比例。2.基金比例配售,与以往的基金发行方式最大的区别在于投资者在认购新基金时可以不用再排队。只要基金募集规模不超过规定的募集上限,所有的有效认购申请都可以全部予以确认。如超过规模上限,会按比例对客户的认购申请进行确认,也就是说投资人认购的金额只能部分成交。3.基金比例配售虽然有可能只成交部分金额,但只要在基金实际募集期间提出有效认购申请的投资人,都能成交一定比例,也体现出公平原则。比如,某基金设定发行规模上限不超过100亿元。4.如果发生认购金额(不包括利息)超过上限100亿元,将按比例对客户的认购申请进行确认(确认不分认购先后),确认比例为:配售的比例=100亿元/募集期内有效认购申请总金额;投资者认购申请确认金额=募集期内提交的有效认购申请金额×配售的比例。拓展资料:基金比例配售分为以下两种方式:1.发行期内比例配售:当申请认购总金额大于基金最大募集额度时,投资者可以获得比例认购。即在基金发行期内的所有认购申请将按照统一的比例进行确认。2.末日比例配售:募集期末日前的有效认购申请全额确认成功,对最后一日的有效认购申请,根据剩余额度予以比例配售,未确认部分的认购款项在募集期结束后退还给投资者,也就是说只有最后一天认购的资金才会按比例配售。